УТЕЧКИ КОНФИДЕНЦИАЛЬНОЙ ИНФОРМАЦИИ Сотрудники предприятия, которые имеют доступ ко всей информации, могут использовать ее в своих целях (продажа баз данных клиентов для последующего использования другими организациями, передача личной информации о партнерах, инсайдерскую информацию о поставках и производстве, данные о финансовых показателях фирмы для рейдеров и конкурентов).
ОТКАТЫ Специалисты портала HeadHunter утверждают, что больше трети сотрудников отделов продаж и закупок готовы взять откат, если им предложат. При этом из-за откатов коммерческая прибыль организаций снижается на 11-15%. Суть этого метода проста – за совершение сделки сотрудник получает свой процент «за услуги», которые оказываются конкретной компании, за которые она получает специальные льготные условия сотрудничества (предоставление скидок, рассрочек оплаты, первоочередная отгрузка продукции и т.д.).
ФАЛЬСИФИКАЦИЯ ДОКУМЕНТОВ Чаще всего подделывают отчеты и другие документы, на основе которых распределяются премии, либо компенсируются расходы. С этим сталкиваются в основном те компании, в которых оплата труда или премирование зависит от показателей эффективности работы, а также имеющие разъездной характер работы, частые командировки и т.д.
ЗАПУСК СОБСТВЕННОГО БИЗНЕСА НА РАБОЧЕМ МЕСТЕ Очень часто сотрудники начинают свой собственный бизнес, не отрываясь от выполнения своих обязанностей. При этом они выбирают ту же сферу, в которой трудится, выступая конкурентом своего работодателя. При этом используются методы: кража клиентской базы, сбор инсайдерской информации, передача подрядов подставной организации, использование своей личной фирмы для участия в тендерах и т.д.
ПРЯМОЕ ФИЗИЧЕСКОЕ ПРИСВОЕНИЕ Самым грубым мошенничеством является растрата вверенных сотруднику денежных средств, присвоение части товара или хищение денежных средств. В зависимости от условий мошенники могут оставить себе продукцию, денежные средства, оборудования, либо использовать имущество компании, автотранспорта в личных целях.
ОБМАН НА ПРОИЗВОДСТВЕ Производственное мошенничество часто бывает основано на завышенных нормативах по расходу материалов. Работник списывает больший объём сырья, чем действительно тратит на производственный процесс, а разницу использует, как считает нужным. Мошенники также могут подменить часть положенных материалов более дешевыми.
НЕЗАКОННЫЙ ВЫВОД ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ Использование посредников — фирм, контролируемых нынешними или бывшими сотрудниками компании-работодателя, — самая распространенная схема после откатов. Чаще всего она выглядит так: между поставщиком услуг/товаров и конечным покупателем появляется посредник, а именно сотрудник-мошенник подписал с аффилированной компанией договор с завышенными расценками. Разница цены из договора и рыночной стоимости сообщники делят между собой.
ОТГРУЗКА ПОДСТАВНЫМ КОМПАНИЯМ Данная схема используется когда сотрудник отдела сбыта использует "свою" компанию как посредника для конечного покупателя. Таким образом на ней оседает часть прибыли, которая идет в карман сотруднику. Плюс, возможны схемы когда долги по подобным компаниям просто списываются по истечению сроков исковой давности. Либо, если бонусы менеджеров по продажам привязаны к объемам продаж, а не к получению от клиентов денежных средств - может использоваться схема отгрузки на несуществующие компании.
МАХИНАЦИИ С ПЕРЕСОРТИЦЕЙ Если компания продает большой ассортимент продукции, а менеджер по продажам имеет доступ к складским записям (например, в магазинах розничной торговли), он может провернуть следующую схему: отгрузить клиенту более дешевый товар по цене более дорогого, в учете провести продажу более дорогого товара, а разницу положить себе в карман.
КИБЕРБЕЗОПАСНОСТЬ Информационная (IT) безопасность сегодня является одной из самых важных составляющих безопасной работы компании. Хакерские атаки, хищение конфиденциальной информации, получение несанкционированного доступа к банковским сервисам, блокировка серверов и создание помех работы компании и т.д. являются главными рисками, от которых необходимо иметь систему защиты.
ПОПЫТКИ РЕЙДЕРСКОГО ЗАХВАТА Нередки случаи попыток незаконного захвата компаний, смены акционеров и генерального директора или недружественных поглощений. Для этого задействуется целый комплекс мероприятий, действуя организованной группой. Для этого подделываются учредительные документы, делаются попытки внести изменения в ЕГРЮЛ, подделывают решения судов, проводят PR акции и т.д. Необходимо создание процедур в компании, которые смогут профилактировать и не допустить подобные ситуации.
ПРОМЫШЛЕННЫЙ ШПИОНАЖ (РАБОТА НА КОНКУРЕНТОВ) Это форма
недобросовестной конкуренции, при которой осуществляется незаконное получение и использование информации, составляющей
коммерческую, служебную, корпоративную тайну с целью получения преимуществ при осуществлении
предпринимательской деятельности, а равно получения материальной выгоды. Зачастую это происходит путем внедрения "своих" людей в штат компании, либо путем вербовки или подкупа действующих сотрудников.
ПРАВОВЫЕ РИСКИ Государственные органы сейчас ведут довольно жесткую политику по отношении к бизнесу. Очень важно иметь систему отслеживания изменений регионального и федерального законодательства, влияния этих изменений на хозяйственную деятельность компаний и реагирования на возможные запросы, требования, уведомления со стороны контролирующих органов.
ДЕБИТОРСКАЯ ЗАДОЛЖЕННОСТЬ Управление дебиторской задолженностью требует комплексного подхода начиная от превентивных мер (проверка контрагентов, оценка благонадежности), далее регулярного мониторинга финансового состояния контрагентов и как крайняя стадия - механизмы эффективного взыскания просроченной задолженности. Таким образом можно минимизировать возможные потери от риска неплатежей и снижения прибыли.
ТРУДОВЫЕ СПОРЫ Одна из самых неприятных ситуаций для компании - когда недовольные сотрудники начинают использовать свое положение для шантажа, обращаются в суды и трудовые комиссии с жалобами, намеренно очерняют компанию в информационном поле. В основном, это происходит когда должным образом трудовые отношения не оформлены, не подписаны соглашения о неразглашении, отсутствует система контроля деятельности сотрудников и проведения внутреннего аудита, а также компания чрезмерно лояльна по отношению к своим сотрудникам.
ИНФОРМАЦИОННОЕ ПОЛЕ
Необходимо постоянно мониторить информационное поле, СМИ, отзывы и комментарии в сети Интернет на наличие негатива и ложной информации для минимизации репутационных рисков компании.
САНКЦИОННЫЕ РИСКИ
Новый тренд, который необходимо учитывать в текущей политической обстановке. Важно оценивать как риски собственной коммерческой деятельности, так и работы с внешними партнерами в странах России, СНГ, Балтии и т.д.